يعد استخدام الهامش في تداول العملات الأجنبية مفهومًا جديدًا للعديد من المتداولين ، وهو مفهوم غالبًا ما يُساء فهمه. وببساطة ، الهامش هو الحد الأدنى من المال المطلوب لوضع صفقة برافعة مالية ويمكن أن يكون أداة مفيدة لإدارة المخاطر.
يرتبط مفهوم نداء الهامش ارتباطًا وثيقًا بالهامش – والذي يبذل المتداولون جهودًا كبيرة لتجنبه. إن عدم معرفة الهامش ، يمكن أن يكون مكلفًا للغاية وهذا هو السبب في أنه من الضروري لتجار الفوركس أن يكون لديهم فهم قوي للهامش قبل القيام بالتداول.
استمر في القراءة لمعرفة المزيد حول استخدام الهامش في تداول العملات الأجنبية ، وكيفية حسابه ، وكيفية إدارة المخاطر بشكل فعال.
ما هو هامش الفوركس؟
هامش الفوركس هو مبلغ يستقطع من المتداول كضمان لبدء التداول. بشكل أساسي. الهامش هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يحتاجه المتداول في حساب التداول لفتح مركز جديد او صفقة جديدة. عادة ما يتم الإبلاغ عن ذلك كنسبة مئوية من القيمة الاسمية (حجم التجارة) لتداول الفوركس. يتم “اقتراض” الفرق بين الإيداع والقيمة الكاملة للتجارة من الوسيط.
مثال على هامش الفوركس
يوجد أدناه تمثيل مرئي لمتطلبات هامش الفوركس بالنسبة إلى حجم التداول الكامل:
حجم التجارة: 10000 دولار
متطلبات الهامش: 3.33٪
العلاقة بين الهامش والرافعة المالية
قبل المتابعة ، من المهم فهم مفهوم الرافعة المالية. الرافعة المالية والهامش مرتبطان ارتباطًا وثيقًا لأنه كلما زاد الهامش المطلوب ، قلت الرافعة المالية التي يمكن للمتداولين استخدامها. هذا لأن المتداول سيضطر إلى تمويل المزيد من التجارة بأمواله الخاصة ، وبالتالي ، سيكون قادرًا على الاقتراض من الوسيط بشكل أقل.
تتمتع الرافعة المالية بإمكانية تحقيق أرباح كبيرة وخسائر كبيرة ولهذا السبب من الضروري أن يستخدم المتداولون الرافعة المالية بشكل مسؤول. لاحظ أن الرافعة المالية يمكن أن تختلف بين الوسطاء وستختلف عبر الولايات القضائية المختلفة – بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية. يتم إنتاج متطلبات الهامش النموذجية والرافعة المالية المقابلة أدناه:
| الهامش المطلوب | الحد الأقصى للرافعة المالية |
|---|---|
| 50% | 2:1 |
| 3.33% | 30:1 |
| 2.00% | 50:1 |
| 0.5% | 200:1 |
فهم متطلبات هامش الفوركس
يتم تحديد متطلبات هامش الفوركس من قبل الوسطاء وتستند إلى مستوى المخاطرة التي يرغبون في تحملها (مخاطر التخلف عن السداد) ، مع الالتزام بالقيود التنظيمية.
فيما يلي مثال على متطلبات هامش الفوركس للجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي تحت عنوان “عامل الإيداع”:
في أغلب الأحيان ، يُنظر إلى الهامش على أنه رسوم يجب على المتداول دفعها. فهي ليست كذلك، بل هي جزء من رصيد الحساب الذي يتم تجنيبه وتخصيصه كإيداع هامش.
عند التداول بهامش فوركس ، من المهم أن تتذكر أن مقدار الهامش المطلوب للاحتفاظ بالمركز مفتوحًا سيتم تحديده في النهاية من خلال حجم الصفقة. مع زيادة حجم التجارة ، سينتقل المتداولون إلى المستوى التالي حيث سيزداد أيضًا متطلبات الهامش (من الناحية النقدية).
يمكن زيادة متطلبات الهامش مؤقتًا خلال فترات التقلب الشديد أو ، في الفترة التي تسبق إصدار البيانات الاقتصادية التي من المحتمل أن تساهم في تقلبات أكبر من المعتاد
يحافظ المستويان الأولان على نفس متطلبات الهامش عند 3.33٪ ولكن بعد ذلك يتصاعد إلى 4٪ و 15٪ في المستويين التاليين.
بعد فهم متطلبات الهامش. يحتاج المتداولون إلى التأكد من أن حساب التداول ممول بشكل كافٍ لتجنب نداء الهامش. إحدى الطرق السهلة للمتداولين لتتبع حالة حساب التداول الخاص بهم هي من خلال مستوى هامش الفوركس:
مستوى هامش الفوركس = (رأس المال / الهامش المستخدم) × 100
لنفترض أن متداولًا قد أودع 10000 دولار في الحساب ويستخدم حاليًا 8000 دولار كهامش. سيساوي مستوى الهامش في الفوركس 125 وهو أعلى من المستوى 100. إذا انخفض مستوى هامش الفوركس إلى أقل من 100 ، فإن الوسيط يحظر بشكل عام فتح تداولات جديدة وقد يضعك في نداء الهامش.
من الضروري أن يفهم المتداولون قاعدة إغلاق الهامش التي يحددها الوسيط من أجل تجنب تصفية المراكز الحالية. عندما يتم وضع حساب تحت نداء الهامش ، سيحتاج الحساب إلى التمويل على الفور لتجنب تصفية المراكز المفتوحة الحالية. يقوم الوسطاء بذلك من أجل إعادة رصيد الحساب إلى مستوى مقبول.
مصطلحات مرتبطة بالهامش او الMargin
القيمة المالية – Equity: رصيد حساب التداول ولكنه يتغير بعد إضافة الأرباح الجارية وطرح الخسائر الجارية من الرصيد النقدي طوال مدة الصفقة
متطلبات الهامش: مبلغ المال (الإيداع) المطلوب لإجراء صفقة تداول برافعة مالية.
الهامش المستخدم: جزء من رصيد الحساب المخصص للاحتفاظ بالتداولات الحالية على الحساب.
الهامش الحر: السيولة في الحساب بعد طرح الهامش المستخدم.
نداء الهامش – Margin Call: يحدث هذا عندما ينخفض رصيد حساب المتداولين عن المستوى المقبول الذي يحدده الوسيط والذي يؤدي إلى التصفية الفورية للمراكز المفتوحة لإعادة السيولة إلى المستوى المقبول.
مستوى هامش الفوركس: يوفر هذا مقياسًا لمدى جودة تمويل حساب التداول ، عن طريق قسمة حقوق الملكية على الهامش المستخدم وضرب الإجابة في 100.
الرافعة المالية: الرافعة المالية في الفوركس هي أداة مالية مفيدة تسمح للمتداولين بزيادة تعرضهم للسوق بما يتجاوز الاستثمار الأولي عن طريق تمويل مبلغ صغير من التجارة واقتراض الباقي من الوسيط. يجب أن يعرف التجار أن الرافعة المالية يمكن أن تؤدي إلى أرباح كبيرة وخسائر كبيرة.
ما هو الهامش الحر في الفوركس؟
يشير الهامش الحر إلى رأس المال في حساب المتداول غير المربوط بالهامش للصفقات المفتوحة الحالية. هناك طريقة أخرى للتفكير في هذا وهي أن المبلغ النقدي في الحساب يمكن للمتداولين استخدامه لتمويل صفقات جديدة.
يمكن تفسير ذلك بمثال:
القيمة المالية: 10000 دولار
الهامش المخصص للمركز الحالي: 8000 دولار
الهامش الحر = السيولة – الهامش على المراكز المفتوحة
الهامش المجاني = 10000 دولار – 8000 دولار
الهامش المجاني = 2000 دولار
إدارة مخاطر المتاجرة بالهامش
عند التداول على حساب الهامش ، من الضروري أن يفهم المتداولون كيفية حساب مقدار الهامش المطلوب لكل مركز إذا لم يتم توفير ذلك في بطاقة الصفقة تلقائيًا. كن على دراية بالعلاقة بين الهامش والرافعة المالية وكيف أن زيادة الهامش المطلوب تقلل من مقدار الرافعة المالية المتاحة للمتداولين.
راقب البيانات الإخبارية المهمة باستخدام التقويم الاقتصادي إذا كنت ترغب في تجنب التداول خلال مثل هذه الفترات المتقلبة.
يعتبر من الحكمة أن يكون لديك مبلغ كبير من رصيد حسابك كهامش حر. يساعد هذا المتداولين عند تجنب نداءات الهامش ويضمن تمويل الحساب بشكل كافٍ للدخول في صفقات ذات احتمالية عالية بمجرد ظهورها.
من الضروري تجنب الأخطاء بالرافعة المالية لفهم كيفية تجنب المشكلات الأخرى التي قد يواجهها المتداولون.
يوصى بشدة باستخدام نقاط التوقف Stop Loss عند التداول باستخدام الرافعة المالية. التوقفات المضمونة تقضي على مخاطر الانزلاق السلبي عندما تكون الأسواق شديدة التقلب.
تأكد من التعرف على سياسة الهامش التي يتبعها وسيط فوركس لتجنب نداء الهامش.